Izvor: GradskeInfo.rs, 17.Jul.2023, 08:48
Кад банка проверава порекло новца?
Трансакције безготовинског преноса са рачуна друге банке, домаће или стране, чије је седиште у држави која примењује релевантне међународне стандарде, нису високо ризичне.
Фото: Unsplash/fotoblend
Руски држављанин је прошле године на рачун у Србији, и то банкарским каналима, пребацио >> Pročitaj celu vest na sajtu GradskeInfo.rs << већу суму новца. Ради се о стотинама хиљада евра. Ових дана купује стан у Београду. Међутим, када је хтео да реализује куповину и пребаци паре на рачун продавца, банкарска службеница му је рекла да банка мора прво да провери порекло новца.
Познато је да се по прописима о спречавању прања новца тражи доказ о пореклу великих износа. Међутим, зашто банка баш у поменутом тренутку тражи да испита порекло, односно зашто то није учинила раније када је новац стигао, и то банкарским каналима. Није јој сметало да паре стоје годину дана на њеном рачуну.
Који је то тренутак, према прописима, када банка проверава порекло новца ради спречавања прања новца – да ли када паре легну на рачун или када клијент жели да њима располаже?
У Народној банци Србије (НБС) кажу да немају све релевантне информације попут оних из које стране државе, којом динамиком, у којим износима и по ком основу је вршен пренос средстава на рачун странке код банке.
„На основу достављених информација може се претпоставити да банка трансакције безготовинског прилива није оценила повишеним, односно високим нивоом ризика, због чега није утврдила и проверила информације о пореклу средстава у моменту њиховог прилива на рачун странке. На основу анализе ризика коју банке врше, већина банака у Србији није оценила високим нивоом ризика трансакције безготовинског преноса са рачуна друге банке (домаће или стране банке чије је седиште у држави која примењује релевантне међународне стандарде из области спречавања прања новца и финансирања тероризма), чиме се може објаснити одсуство утврђивања порекла средстава приликом пријема новца са рачуна стране банке, уколико банка тада није препознала друге неуобичајене околности”, одговарају у централној банци.
Међутим, имајући у виду намену и висину планиране трансакције као што је куповина непокретности у износу од више стотина хиљада евра, те да је банка такву трансакцију, највероватније, оценила високим нивоом ризика, приступила је примени напред наведених прописаних радњи и мера које се односе на прибављање и процену веродостојности информација о пореклу имовине која јесте или ће бити предмет планиране трансакције.
Indijska firma zamenila 90 odsto zaposlenih veštačkom inteligencijom
Преузмите андроид апликацију.
Чланак Кад банка проверава порекло новца? се појављује прво на Најновије градске вести Нови Сад | Градске инфо.
