Izvor: B92, 29.Sep.2010, 12:35 (ažurirano 02.Apr.2020.)
Banke kontrolišu rizične klijente
Beograd -- Narodna banka Srbije uradila je analizu platnog prometa kako bi se sprečilo pranje novca, dok su banke pojačale kontrolu transakcija klijenata visokog rizika.
Na nivou bankarskog sistema, 50,29 odsto klijenata su nisko rizični, 49,41 odsto klijenata je srednjeg stepena rizika i 0,30 odsto visokog stepena rizika.
U odnosu na rezultate s kraja prošle godine, došlo je do značajne promene u povećanju broja srednje rizičnih klijenata sa 33,76 na >> Pročitaj celu vest na sajtu B92 << 49,41 odsto.
Pojačanu kontrolu transakcija banke primenjuju na klijente visokog stepena rizika, a dve banke i na klijente srednjeg stepena rizika, dok ih dve banke uopšte ne primenjuju.
Sve banke poseduju informacioni sistem koji prepoznaje gotovinske transakcije čija vrednost iznosi ili prelazi 15.000 evra, kao i međusobno povezane gotovinske transakcije istog klijenta. Najčešći razlog za sumnju, zbog koje su banke Upravi za sprečavanje pranja novca prijavljivale transakcije, su polaganje ili podizanje gotovine u nešto nižem iznosu u zakonom propisanom, učestale gotovinske uplate sa svrhom pozajmica osnivača ili gotovinske isplate, transakcije između privatnog i poslovnog računa preduzeća koje ne ukazuje na jasnu ekonomsku opravdanost...
Iz dostavljenih odgovora NBS, na osnovu upitnika koji je sproveden među bankama, u prvoj polovini ove godine, 15 banaka svoje klijente u procentu od 65 do 99,91 svrstalo je u niskorizičnu grupu, a preostalih 19 banaka u srednje rizičnu grupu, u procentu od 46,16 do 99,85, od ukupnog broja klijenata.
"Sve banke nisu imale jasne kriterijume ni prilikom svrstavanja klijenata u visoko rizičnu grupu", navodi NBS.
Upitnikom je od banaka traženo da se izjasne o broju stranaka koje nisu državljani Srbije iz visokorizičnih i of-šor zemalja stranih funkcionera, stranaka koje otvaraju račun ili uspostavljaju poslovnu saradnju bez fizičkog prisustva za koje je Uprava za sprečavanje pranja novca zahtevala dodatne podatke.
Za 13 banaka je broj klijenata za koje se na osnovu navedenih kriterijuma pretpostavlja da su potencijalni rizične, bio znatno veći od broja klijenata koje je banka prema odgovoru u Upitniku svrstala u visokorizičnu grupu.
U jednom slučaju banka je čak više od 50 odsto svojih klijenata ocenila kao neprihvatljive.
Pratite specijal: NIS na berzi
